摘要：币安已封锁来自美国、加拿大、荷兰以及受制裁地区（包括伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴及乌克兰被占领土）的访问权限，同时英国仍对新用户注册关闭。
最大的变化出现在今年7月，该交易所在未能获得MiCA（欧盟加密资产市场法规）牌照后，暂停了面向整个欧盟地区的服务。币安目前仍为超过100个国家的用户提供服务，全球注册用户数达3.23亿。
币安限制哪些国家/地区？
币安在其《使用条款》和专门的"禁入国家名单"中公布了受限司法管辖区。该名单混合了国际制裁、国家禁令以及因监管机构要求其无法或不愿获得的牌照而退出的市场。
以下是完全受限的地区：
| 国家/地区 | 限制原因 |
|---|---|
| 伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴 | 全面的OFAC（美国财政 部外国资产控制办公室）和联合国制裁，提供服务属违法行为，相关账户注册被直接拒绝。 |
| 克里米亚、顿涅茨克、卢甘斯克 | 乌克兰被占领土，属于与俄罗斯入侵相关的制裁项目，币安对这些地区实施封锁，尽管乌克兰其他地区仍是其最活跃的市场之一。 |
| 美国 | 全球 Binance.com 平台拒绝美国居民，他们被引导至 Binance.US——一家独立公司，拥有独立的订单簿和更少的产品线。 |
| 加拿大 | 币安于2023年5月终止了在加拿大的运营，原因是省级证券监管机构引入了预注册要求，该交易所拒绝接受。 |
| 荷兰 | 荷兰用户于2023年7月失去访问权限，因币安未能获得央行颁发的虚拟资产服务提供商注册，且该退出从未逆转。 |
| 俄罗斯 | 币安于2023年9月将其整个俄罗斯业务出售给CommEX，不再以任何形式在该国运营。 |
此外，自2023年10月起，英国新用户注册也已关闭——当时英国金融行为监管局（FCA）的金融推广制度生效，币安失去了其批准的推广人资格。现有英国账户仍可进行现货交易，但衍生品不在可选范围内，且没有任何币安实体持有FCA授权。
从任何受限司法管辖区试图访问平台均违反使用条款。一经发现，账户可能被设为"仅提现"模式或被完全冻结。因此，使用持牌的本地区块链服务商始终是更安全的选择。
为何币安在MiCA框架下失去欧盟准入资格
欧盟居民于7月1日失去正常访问币安的权限。《加密资产市场法规》（MiCA） 要求为欧盟提供服务的每个交易所至少持有一个成员国颁发的加密资产服务提供商（CASP）牌照，而币安在截止日期前未能获得。
事态发展迅速。币安于今年1月向希腊资本市场委员会提交了MiCA申请，寄希望于希腊的批准能自动通行于所有27个成员国。路透社6月中旬报道称，希腊监管机构准备拒绝该申请，6月24日，币安撤回了申请，而非等待正式裁决。一旦MiCA过渡期结束，其在法国、意大利、西班牙和波兰的旧有国家注册便不再具有效力。
此次暂停对日常使用产生了具体影响：
- 新注册：欧盟居民无法再开设币安账户，该禁令同时适用于所有成员国。
- 充值和新订单：新的充值和新现货交易被关闭，账户处于"逐步关停"状态，而非活跃交易模式。
- 理财和质押产品：在交易所未获得欧盟牌照期间，欧盟用户无法使用收益类功能。
- 提现：资金仍可访问，币安已告知欧洲客户，他们的资产随时可以安全转移到钱包或持牌平台。
竞争对手们已经达到了币安未能达到的标准。Coinbase、Kraken、OKX、Crypto.com 和 Bybit 都持有 CASP 授权，现在正竞相争取流失的客户。我们的MiCA 最佳加密货币交易所指南对它们进行了详细比较。币安表示将继续留在欧洲，并将通过另一个成员国再次申请授权，因此此次封锁可能只是暂时的，但目前尚未确定具体时间表。
币安支持的国家/地区
在受限区域之外，币安拥有超过3.23亿注册用户，覆盖100多个国家，据称约占全球加密货币持有者的43%。随着欧洲准入渠道收窄，增长已向亚洲、拉丁美洲、中东和非洲倾斜。
流量数据揭示了活跃度集中的区域。根据Similarweb数据，binance.com在5月吸引了3820万次访问，其中韩国占10.49%，乌克兰占6.42%，巴西占5.73%，土耳其占4.71%，委内瑞拉占4.55%。其余68%的访问量分布在世界其他地区。
印度展示了一个封闭市场如何重新开放。监管机构于2024年初因未注册运营而封锁了该平台，随后在当年8月币安支付罚款并向金融情报部门注册后，允许其重返市场。类似的牌照工作目前支撑着在日本、印度尼西亚、泰国、巴林和阿联酋的准入。
币安的牌照与监管
Binance在其官方牌照和注册页面上列出了其授权，目前最强的许可位于中东和亚洲，而非欧洲。
以下是该平台背后的主要批准：
- 迪拜 (VARA)：Binance FZE持有虚拟资产监管局颁发的完整虚拟资产服务提供商许可证，涵盖了阿联酋用户的交易服务、衍生品、经纪商活动和借贷。
- Abu Dhabi (ADGM)：FSRA授予了涵盖三家受监管实体的全球许可证，包括交易、清算、托管和经纪业务，Binance.com于一月初开始在Abu Dhabi运营这些受监管的活动。
- 日本 (JFSA)：Binance Japan KK作为一家在金融服务局监管下本地注册的交易所运营，独立于全球平台。
- 印度 (FIU-IND)：Binance已在金融情报部门注册为报告实体，该注册在2024年禁令后恢复了印度用户的访问权限。
- 印度尼西亚 (Bappebti)：Tokocrypto子公司持有实体加密资产交易商许可证，为东南亚最大的用户群之一提供服务。
- 泰国 (SEC)：Gulf Binance合资企业在泰国当局授予的数字资产运营商许可证下运营。
- Bahrain (CBB)：Binance Bahrain持有Bank of Bahrain颁发的第4类许可证，用于加密货币交易和托管服务。
- 哈萨克斯坦 (AFSA)：阿斯塔纳金融服务管理局授权一个受监管的平台在阿斯塔纳国际金融中心内运营。
- 澳大利亚 (AUSTRAC)：InvestbyBit，以Binance Australia的名义运营，注册为数字货币交易所提供商，提供spot服务。
币安需要KYC（实名认证）吗？
是的，每个币安账户在交易、充值或提现前都必须完成身份验证。申请人需提交政府签发的身份证件并通过人脸识别检查，所申报的居住国将决定是否允许注册。
第二级"Verified Plus"（高级验证）增加了地址证明和进一步的人脸检测，以换取更高的法币限额。在受限司法管辖区签发的证件将在资金转移前中止流程——这正是受限名单在实际执行层面发挥作用的地方。
验证过程也符合“旅行规则”（Travel Rule）的要求，这是一项全球标准，要求交易所对超过设定阈值的交易附加发送方和接收方的详细信息。向自托管钱包发送加密货币的用户可能会被要求证明其对目标地址拥有控制权。
完整操作步骤如下：
1、进入认证页面：登录账户后，进入“身份认证”页面。
2、选择地区：“居住国家地区”和“证件签发国家地区”均可直接选择“中国大陆”。
3、选择证件类型：推荐选择“身份证”。
4、上传证件照片：按照提示拍照上传身份证正反面，确保照片清晰、四角完整、无反光。
5、完成人脸识别：在光线充足的环境下，按提示完成人脸识别验证。
6、确认信息提交：核对国籍、姓名、出生日期等信息无误后提交。
提交后等待审核通过，即可解锁币安的全部交易功能。
币安交易所简介
币安于2017年7月由赵长鹏和何一创立，并在一年内成长为交易量最大的加密货币交易所。Richard Teng自2023年底起担任公司CEO，联合创始人何一在去年12月宣布3亿用户里程碑时被提升为联合CEO。
今年，产品线已远超加密交易范畴。6月，直接股票交易服务与bStocks（一种代币化的美国证券产品）一同上线。该交易所报告其所有产品的累计交易量超过156万亿美元。我们的完整币安评测涵盖了费用、安全性和功能的详细信息。
总结
币安的限制地图曾是一个关于制裁和少数监管退出的故事。如今，它因欧盟暂停事件而被重新定义——这是全球最大交易所首次因牌照失败而非禁令，失去整个发达地区的准入。
在币安持有牌照的地方，准入深入且不断扩大，正如阿联酋、印度和日本所展示的那样。在缺乏牌照的地方，该交易所已证明愿意抽身退出——在新的MiCA申请落地之前，欧洲与加拿大、荷兰一同被归入"退出"这一侧。
任何从特定国家查询可用性的用户，应将官方禁入国家名单和牌照页面视为权威记录，因为两者在过去一年中都发生了实质性变化。
